查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰——全员参与，形成团队 第一讲：客户投资心理识别 一、理财投资行为学 1、客户投资性格心理区分 2、客户投资性格觉察识别 3、客户投资性格心理应用 4、投资性格理财需求差异 5、投资性格扩展应用范畴 测评——个人投资理财性格心理 第二讲：客户的信息收集 一、接近客户的要领 1、客户个人资料的搜集 2、理财客户的信息收集 3、财务与非财务信息收集 4、风险承受与风险偏好 5、理财目标的确认 6、客户爱好与兴趣收集 第三讲：深挖客户理财需求、积极成交 一、下定义式营销 1、以子女教育规划切入无压力营销 2、以养老规划切入无压力营销模式 模拟演练——现场客户信息收集与需求激发分析演练 （四种理财性格的快速识别与信息收集中的应对技巧现场模拟，包含演练、点评、PK） 第四讲：客户异议、投诉处理 一、客户异议投诉根由 1、同理心表达模式 2、常见异议处理表达 3、常见投诉处理表达 二、结合理财性格分析的处理模式 1、结合理财方案的无压力营销分析 2、结合理财性格的无压力营销分析 三、理财师个人修炼基本法则 四、理财师技能提升技巧 异议处理演练PK 工具——高效异议处理话术

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰——全员参与，形成团队 第一讲：客户投资心理识别 一、理财投资行为学 1、客户投资性格心理区分 2、客户投资性格觉察识别 3、客户投资性格心理应用 4、投资性格理财需求差异 5、投资性格扩展应用范畴 测评——个人投资理财性格心理 第二讲：客户的信息收集 一、接近客户的要领 1、客户个人资料的搜集 2、理财客户的信息收集 3、财务与非财务信息收集 4、风险承受与风险偏好 5、理财目标的确认 6、客户爱好与兴趣收集 第三讲：深挖客户理财需求、积极成交 一、下定义式营销 1、以子女教育规划切入无压力营销 2、以养老规划切入无压力营销模式 模拟演练——现场客户信息收集与需求激发分析演练 （四种理财性格的快速识别与信息收集中的应对技巧现场模拟，包含演练、点评、PK） 第四讲：互联网金融理财产品冲击及应对法 1、“宝宝们”产品探究、优势与风险提示 2、P2P产品探究、优势与风险提示 3、互联网信托类产品剖析 4、互联网有限合伙类产品剖析 5、贵金属类互联网投资剖析与风险提示 6、外汇类互联网投资剖析与风险提示 7、金融慧眼之庞氏骗局挖掘 讨论——知己知彼（常见互联网金融优势与劣势探讨） 第五讲：借力互联网金融为我营销 1、“首善投资”五部曲 2、投资工具收益性、风险性、流动性判别 3、投资资产配置策略（美林投资钟） 4、“宝宝们”与货币基金组合投资 5、P2P与银行理财产品组合投资 6、借力其他互联网金融为我组合投资 第六讲：客户异议、投诉处理 一、客户异议投诉根由 1、同理心表达模式 2、常见异议处理表达 3、常见投诉处理表达 4、结合理财性格分析的处理模式 5、结合理财方案的无压力营销分析 6、结合理财性格的无压力营销分析 7、理财师个人修炼基本法则 8、理财师技能提升技巧 异议处理演练PK 工具——高效异议处理话术

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 1、达成共识，课程概述 破冰：全员参与，形成团队  第一讲：客户经理务定位分析 1、客户经理服务再定位 2、客户经理的再定位 3、客户营销压力的形成与解决方向 第二讲：识别客户之前先了解自己 1、自我投资风格觉察与分析 2、自我定位与优势分析 3、了解自己的销售行为与模式 4、习惯性行为对客户开发与服务的影响 测试：认识自我之“投资风格评测” 第三讲：客户识别与客户行为分析 1、客户行为特征与投资风格觉察 2、不同客户的行为特征分析 3、个性特质对投资风格的影响 4、不同层次客户的需求判断 5、客户投资风格觉察识别、分析与应用 6、客户投资心理识别与分析 第四讲：不同客户沟通与开发技巧 1、如何以不同客户，选择不同的沟通方式 2、不同客户的沟通技巧及运用 3、不同客户投资行为风格的风险选择 4、行为与心理分析在客户营销与客户管理的运用 情景案例模拟 第五讲： 投资性格在客户开发中的应用 1、投资客户关系开发 2、投资性格在客户开发中的应用 3、好奇心表达 工具分享：客户信息收集表工具与使用 第六讲：投资性格在客户信息收集中的应用 1、投资客户信息收集 2、财务与非财务信息收集 3、风险承受与风险偏好 4、投资目标的确认 视频分享：风险认知 工具分享：客户信息收集表工具与使用 模拟演练：现场客户信息收集与分析演练 (四种投资性格的快速识别与信息收集中的应对技巧现场模拟，包含演练、点评、PK) 第七讲：财富管理要诀 1、客户财务信息评价判别 2、财富健康三大标准 3、财富管理与投顾业务链接 4、投资中八大人生规划要求 5、结合财富管理的模拟演练——客户信息收集与分析 第八讲：客户异议、投诉处理 1、客户异议、投诉根由 2、同理心表达模式 3、常见异议处理表达 4、常见投诉处理表达 5、结合投资性格分析的处理模式 第九讲：结合客户识别的无压力组合营销 1、投资工具的无压力营销指引 2、结合投资方案的无压力营销分析 3、结合投资性格的无压力营销分析 4、以养老及子女教育规划切入无压力营销模式 5、投资师个人修炼基本法则 6、投资师技能提升技巧 视频分享：关注养老 工具分享：养老及子女教育的速算及营销工具 结语：服务升华，轻松营销，实现成交!

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 1、达成共识，课程概述 破冰：全员参与，形成团队 第一讲：个人理财服务定位 1、个人理财服务意义 2、理财业务工作定位 3、金融营销压力形成与解决方向 4、理财业务启发需求导向营销 讨论思考：理财与本职工作联系与促进 第二讲：识别客户之前先了解自己 1、自我理财风格觉察与分析 2、自我定位与优势分析 3、了解自己的销售行为与模式 4、习惯性行为对客户开发与服务的影响 测试：认识自我之“理财风格评测” 第三讲：客户群体分析 1、客户行为特征与理财风格觉察 2、不同客户群体的行为特征分析 3、个性特质对理财风格的影响 4、不同层次客户的需求判断 5、客户理财风格觉察识别、分析与应用 6、客户理财心理识别与分析 讨论：群体理财风格判别 第四讲：不同客户群体之沟通与开发技巧 1、如何以不同客户，选择不同的沟通方式 2、不同客户的沟通技巧及运用 3、不同客户理财行为风格的风险选择 4、行为与心理分析在客户营销与客户管理的运用 情景案例模拟 第五讲：不同客户群体的信息收集 1、理财客户的信息收集 2、财务与非财务信息收集 3、风险承受与风险偏好 4、理财目标的确认 5、以养老及子女教育规划切入无压力营销模式 视频分享：风险认知 视频分析：养老建议 工具分享：客户信息收集表工具与使用 模拟演练：现场客户信息收集与分析演练 (四种理财性格的快速识别与信息收集中的应对技巧现场模拟，包含演练、点评、PK) 第六讲：客户异议、投诉处理 1、客户异议、投诉根由 2、同理心表达模式 3、常见异议处理表达 4、常见投诉处理表达 5、结合理财性格分析的处理模式 6、结合理财方案的无压力营销分析 7、结合理财性格的无压力营销分析 8、理财师个人修炼基本法则 9、理财师技能提升技巧 演练PK：异议处理 工具：高效异议处理话术 结语：服务升华，轻松营销，实现成交!

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰：全员参与，形成团队 第一讲：理财服务定位分析 1、理财服务再定位 2、理财师的定位 3、理财客户的定位 第二讲：草船借箭之箭在弦上——互联网金融理财产品介绍与剖析 1、“宝宝们”产品探究、优势与特色 2、“宝宝们”风险提示与选择依据 3、P2P产品探究、优势与特色 4、P2P风险提示与选择 5、互联网信托类产品剖析 6、互联网有限合伙类产品剖析 7、贵金属类互联网投资剖析与风险提示 8、外汇类互联网投资剖析与风险提示 9、金融慧眼之庞氏骗局挖掘 讨论：知己知彼(常见互联网金融优势与劣势探讨) 第三讲：草船借箭之大雾锁江——投资工具资产组合配置依据 1、“首善投资”五部曲 2、投资工具收益性、风险性、流动性判别 3、投资资产配置策略(美林投资钟) 4、“宝宝们”与货币基金组合投资 5、P2P与银行理财产品组合投资 6、借力其他互联网金融为我组合投资 第四讲：草船借箭之巧借东风——客户理财需求激发与营销 1、风险管理无忧人生 2、望子成龙教育策略 3、安享晚年退休计划 4、投投是道投资规划 5、同理心表达沟通法 6、异议处理三招致胜 视频分享：关注养老 结语：服务升华，轻松营销，实现成交!

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰：全员参与，形成团队 第一讲：个人理财基础与投资性格心理 1、理财师的定位 2、对行业及个人意义与价值 3、个人理财决策因素(宏观、行业、产品、投资者因素) 4、理财规划服务流程 5、理财投资行为学 6、投资性格心理分析 7、投资性格心理应用 8、理财客户同理心语言表达 讨论思考：理财与本职工作的联系与促进 测评：个人投资理财性格心理 第二讲： 理财规划服务流程之客户信息分析 1、理财客户信息收集 2、信息收集技巧与提问方式 3、财富健康三大标准 4、家庭财务报表制作及财务评价 5、风险承受与风险偏好评价 6、理财规划目标与生命周期理论 视频分享：《夺命金》之风险认知 工具分享：客户信息收集表工具与使用 第三讲：人生核心理财目标与实现 1、稳妥安全现金规划 2、风险管理无忧人生 3、望子成龙教育策略 4、安享晚年退休计划 5、投投是道投资规划 6、身后无忧遗产规划 视频分享：关注养老 课程演练：客户信息收集与分析演练 第四讲： 投资理财产品介绍与配置 1、货币市场投资理财产品 2、固定收益投资理财产品 3、权益类投资理财产品 4、基金类投资理财产品 5、实物类投资理财产品(房产、黄金、艺术品、葡萄酒) 6、金融衍生类理财产品 7、私募股权与风险投资产品 8、“首善投资”五部曲 9、投资工具收益性、风险性、流动性判别 10、投资资产配置策略(美林投资钟) 课堂讨论：常见工具特色 第五讲：客户资产配置与规划案例分析 1、家庭客户资产配置 2、理财方案编制要求 3、理财方案写作要求 4、理财方案写作格式 5、理财规划方案编制 6、理财方案效果预期 案例分享：综合理财规划案例描述 第六讲：综合案例方案制作演练 1、结合客户案例制作高质量理财综合方案 2、客户案例注意要点分析 3、客户案例制作分享 4、客户案例制作点评 案例演练：综合理财规划操作案例演练及PK 工具分享：综合理财案例模版工具 第七讲：结合综合理财方案的无压力组合营销 1、将金融产品融入综合理财方案 2、结合理财方案无压力营销分析 3、结合理财性格无压力营销分析 4、结合养老与子女教育无压力营销 5、理财师个人修炼基本法则 6、理财师技能提升技巧 模拟演练：大堂无压力情景销售 工具分享：养老及子女教育的速算及营销工具 结语：服务升华，轻松营销，实现成交!

查看详情>> 第一讲：认识“财富” 1、何谓“财富”，趣说“财富” 2、什么是财富？ 3、哪些是财富？ 4、认识财富与金钱 课程动画视频：金钱与财富 第二讲：赚取财富 1、获取财富的途径 2、劳动获取“财富” 3、智力获取“财富” 游戏：“骑自行车” 游戏：晚宴的设计 第三讲：支出与消费 1、消费中“想要的”与“必要的” 2、从广告中找出事实 3、做个精明“小消费者” 4、记账预算将来 5、家庭实务策划 模拟演练： 1、模拟拍卖会 2、模拟购物比赛 3、模拟跳蚤市场 第四讲：理财游戏 1、游戏描述 2、儿童“现金流”游戏 3、心得分享 沙盘游戏体验：《少儿现金流财商提升演练》 第六讲：模拟投资 1、投资的意义 2、常见投资工具描述 3、投资收获未来 模拟投资：股票市场 总结与颁奖 1、课程颁奖 2、课程总结 特别说明： 1、本课程需要有助教协助，助教人数为每6个家庭配一位助教； 2、助教为金融机构提供，要求：25-35岁，沟通力强、学习力强、动手能力、反应力都较为敏捷； 3、助教需要提前进行为期半天的培训，以认识流程、掌握引导方法。

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 1、达成共识，课程概述 2、号召、响应 破冰：全员参与，形成团队  第一讲：理财服务定位 1、理财规划意义 2、理财业务工作定位 3、金融营销压力形成与解决方向 4、理财业务启发需求导向营销 讨论思考：理财与本职工作联系与促进 第二讲：理财基础知识 1、生命周期区分及各周期理财重点 2、风险承受能力与风险偏好的判别 3、财务金字塔架构(1234理论) 4、财富健康三大标准 5、理财客户信息分析 6、六大财务要素评价 视频分享：风险认知 工具分享：《个人理财工具选择建议表》 第三讲： 理财服务流程 1、理财六大服务流程 2、自我理财风格觉察与分析 3、客户行为特征与理财风格洞悉 测试：理财风格测评 第四讲：人生核心理财目标与实现 1、稳妥安全现金规划 2、风险管理无忧人生 3、望子成龙教育策略 4、安享晚年退休计划 5、投投是道投资规划 6、身后无忧遗产规划 视频分享：关注养老 第五讲：市场把握之经济分析 1、常见经济指标认知(货币政策、货币供应量、物价指数、采购经理指数、投资规模等) 2、经济周期理论与划分判别 3、财经信息解读当前经济现状(从指标读懂现状) 4、中长期投资市场分析探讨与判别 课堂练习：财经《有报天天读》 第六讲：常见理财工具现状与探讨 1、现金及现金等价物类工具比对 2、基金工具分类与探讨 3、保险保障型产品分析 4、信托类工具剖析 5、结构性理财产品构成分析 6、卡类业务竞争 7、贵金属投资形式与操作 8、外汇及其衍生工具 课堂讨论：常见工具特色 第七讲：理财工具选择与维护 1、资产配置工具判别依据 2、资产配置与产品组合 3、风险分析与管理 4、合适方为佳——理财工具“选之道” 5、目的定乾坤——理财工具“择之道” 6、投资市场的“道、天、地、将、法”五步判别法 7、常见金融陷阱剖析 实例分享：工具选择 “金睛火眼”理财工具选取法 第八讲：新式理财工具探讨 1、互联网金融冲击及其风险 2、非常规金融工具特色及风险 3、非常规理财产品营销通道 课堂讨论：非常规金融工具特点及应对 第九讲：结合理财方案的无压力营销 1、将金融机构产品融入综合理财方案 2、结合理财方案无压力营销分析 3、同理心表达模式 4、常见异议处理表达 模拟演练：大堂无压力情景销售 结语：服务升华，轻松营销，实现成交!